Geldwäsche-Muster in Kontobewegungen erkennen
Banken, Versicherer und Zahlungsanbieter erkennen Geldwäsche-Muster in Transaktionen
Passt für: Recht & Compliance · Finanzen & Buchhaltung
Das Monitoring findet Stückelungen, schnelle Durchläufe und Umsätze, die nicht zum Kundenprofil passen, auch wenn sie über viele Konten und Wochen verteilt sind. Die Geldwäsche-Abteilung prüft weniger Fehlalarme von starren Einzelregeln und mehr Fälle, die wirklich eine Verdachtsmeldung brauchen könnten.
Passt das zu dir?
- Ihr seid nach Geldwäschegesetz verpflichtet, etwa als Bank, Zahlungsinstitut oder Lebensversicherer, und habt heute ein regelbasiertes Monitoring, dessen Alarme sich größtenteils als harmlos herausstellen.
- Transaktionsdaten, Kundenprofile mit erwartetem Umsatz und das Ergebnis früherer Prüfungen (harmlos, Verdachtsmeldung erstattet) liegen auswertbar vor.
- Geldwäschebeauftragte, IT und Datenschutz können ein Projekt über mehrere Monate gemeinsam tragen.
Lege eine Testtabelle mit etwa 20 erfundenen Buchungen auf vier Konten an: zwei unauffällige, eines mit gestückelten Bareinzahlungen und anschließender Auslandsüberweisung, eines mit vielen Eingängen, die sofort weitergeleitet werden. Lass sie mit der Vorlage unten prüfen und schau, ob die Begründungen so sind, dass eure Geldwäsche-Abteilung damit arbeiten könnte.
So gehst du vor
- Typologien und Risikofaktoren festlegen
- Buchungen, Kundenprofile und Prüfergebnisse zusammenführen
- Regeln und lernendes Modell aufsetzen
- Alarme von Fachleuten bewerten lassen
- Über Meldung und Folgen für die Geschäftsbeziehung entscheiden
- Szenarien an neue Typologien anpassen
Vorlagen zum Kopieren
Die komplette Anleitung
- 6 Schritte mit Erklärung, was genau zu tun ist
- 3 erprobte Vorlagen zum Kopieren in deine eigene KI
- Sicher umsetzen: Daten, Prüfen, Entscheiden, Informieren
- Stolpersteine, Aufwand und woran du Erfolg erkennst
Mit dem Training bekommst du alle 430 Anleitungen dazu, solange dein Zugang läuft.
Gleiches Vorgehen, andere Anwendungen
12 weitere Anwendungen folgen dem Muster „Auffälligkeiten & Betrug finden“.
G-FI-01 · Rechtsstand 08.10.2026