Anlagevorschläge gegen das Kundenprofil prüfen
Berater prüfen, ob Anlagevorschläge zum Kundenprofil passen
Passt für: Recht & Compliance · Vertrieb
Bevor ein Vorschlag zum Kunden geht, zeigt eine Prüftabelle, wo er nicht zu Risikoklasse, Anlagehorizont, Verlusttragfähigkeit, Kenntnissen oder Nachhaltigkeitspräferenzen passt. Der Berater sieht Lücken früher und kann seine Geeignetheitserklärung sauber begründen.
Passt das zu dir?
- Ihr beratet Privatkunden zu Wertpapieren oder verwaltet Portfolios und prüft die Geeignetheit heute von Hand oder mit starren Regeln im Beratungssystem.
- Kundenprofile und Produktdaten (Risikoklasse, Laufzeit, Zielmarkt, Nachhaltigkeitsmerkmale) liegen strukturiert vor.
- Ihr wollt eine zweite Prüfung, die Abweichungen mit Begründung meldet, und keine Maschine, die selbst empfiehlt.
Erfinde ein Kundenprofil und einen Anlagevorschlag mit vier Positionen, ohne echte Kundendaten und ohne Produktnamen. Schreib eure fünf wichtigsten Hausregeln zur Geeignetheit dazu und lass mit der Vorlage unten prüfen. Vergleiche die Tabelle mit dem, was eure Compliance anmerken würde.
So gehst du vor
- Geeignetheitsregeln des Hauses prüfbar aufschreiben
- Profil, Vorschlag und Produktdaten zusammenführen
- Prüfung im freigegebenen System einrichten
- Abweichungen dem Berater und der Compliance vorlegen
- Vorschlag anpassen und Geeignetheit begründen
- Regeln und Fehlalarme quartalsweise nachschärfen
Vorlagen zum Kopieren
Die komplette Anleitung
- 6 Schritte mit Erklärung, was genau zu tun ist
- 3 erprobte Vorlagen zum Kopieren in deine eigene KI
- Sicher umsetzen: Daten, Prüfen, Entscheiden, Informieren
- Stolpersteine, Aufwand und woran du Erfolg erkennst
Mit dem Training bekommst du alle 430 Anleitungen dazu, solange dein Zugang läuft.
Gleiches Vorgehen, andere Anwendungen
13 weitere Anwendungen folgen dem Muster „Inhalte prüfen & moderieren“.
VV-05 · Rechtsstand 08.10.2026