Ausweis und Person bei Online-Kontoeröffnung prüfen
Finanzinstitute prüfen Ausweis und Identität beim digitalen Kontoeröffnen
Passt für: Recht & Compliance · Kundenservice
Neue Kundinnen und Kunden eröffnen ihr Konto in Minuten, ohne Filialbesuch und ohne Warten auf einen Videoanruf. Fälschungen und Fremdpersonen fallen nach festen Prüfregeln auf, Grenzfälle landen bei geschulten Mitarbeitenden.
Passt das zu dir?
- Ihr eröffnet Konten oder Depots digital und müsst Kundinnen und Kunden nach dem Geldwäscherecht identifizieren.
- Abbrüche bei der Kontoeröffnung oder Wartezeiten beim Video-Ident sind ein spürbares Problem.
- Compliance, Datenschutz und Informationssicherheit können ein solches Projekt begleiten, im Haus oder über einen erfahrenen Dienstleister.
Beschreib euren heutigen Ablauf der Kontoeröffnung ohne Kundendaten und lass mit der Vorlage unten einen Prüfkatalog mit Betrugsszenarien, Testfällen und Anbieterfragen erstellen. Lade dafür keine echten Ausweise oder Selfies in einen KI-Assistenten, auch nicht zum Ausprobieren.
So gehst du vor
- Prüfmerkmale und zulässiges Verfahren festlegen
- Aufnahme in App und Browser gestalten
- Testfälle und nachgestellte Angriffe sammeln
- Fehlerraten messen und Grenzwerte für die Nachprüfung setzen
- In Kontoeröffnung und Geldwäsche-Prüfung einbinden
- Fehlentscheidungen und neue Betrugsmuster laufend prüfen
Vorlagen zum Kopieren
Die komplette Anleitung
- 6 Schritte mit Erklärung, was genau zu tun ist
- 3 erprobte Vorlagen zum Kopieren in deine eigene KI
- Sicher umsetzen: Daten, Prüfen, Entscheiden, Informieren
- Stolpersteine, Aufwand und woran du Erfolg erkennst
Mit dem Training bekommst du alle 430 Anleitungen dazu, solange dein Zugang läuft.
Gleiches Vorgehen, andere Anwendungen
24 weitere Anwendungen folgen dem Muster „Prüfen per Kamera“.
G-FI-02 · Rechtsstand 08.10.2026